Im Laufe der Jahre sammeln sich viele Versicherungsverträge an. Viele davon haben Sie bei uns abgeschlossen. Die werden im digitalen Finanzmanager von uns betreut, regelmäßig überprüft und die Daten und Dokumente gepflegt. Aber dann gibt es da diese kleinen Verträge, die Sie mal im Internet oder beim Vertreter um die Ecke abgeschlossen haben: Die Reisekrankenversicherung. Den Fahrradschutzbrief. Die Brillenversicherung. Solche Versicherungen werden in vielen Fällen von niemandem betreut, weil die Anbieter nicht mit Maklern zusammenarbeiten. Also fühlt sich niemand zuständig. Das bringt für Sie eine Reihe von Nachteilen mit sich:

• Unübersichtlichkeit: Ohne einen festen Ansprechpartner kann es schwierig sein, den Überblick über die verschiedenen Versicherungsverträge, ihre Leistungen, Konditionen und Laufzeiten zu behalten.
• Fehlende Betreuung: Die Experten von optimal vorsorgen können bei der Auswahl von Versicherungsprodukten beratend zur Seite stehen, die individuellen Bedürfnisse und Risiken des Kunden bewerten und maßgeschneiderte Lösungen empfehlen. Das alles fehlt, wenn der Vertrag unbetreut ist.
• Mangelnde Aktualisierung: Ohne regelmäßige Betreuung besteht die Gefahr, dass Versicherungsverträge nicht regelmäßig auf ihre Aktualität und Relevanz überprüft werden. Dies kann dazu führen, dass wichtige Anpassungen oder Updates übersehen werden und der Schutz auch zu teuer wird.
• Verpassen von Vorteilen: Ein erfahrener Betreuer oder Vermittler kennt den Markt und kann den Kunden über neue Produkte, Tarife oder Sonderaktionen informieren, die zu Einsparungen oder besseren Leistungen führen könnten.
• Schwierigkeiten im Schadensfall: Bei einem Schadensfall kann ein Betreuer oder Vermittler als Vermittler zwischen dem Kunden und der Versicherungsgesellschaft agieren, den Schadenprozess unterstützen und auf eine reibungslose Abwicklung hinwirken. Ohne Betreuung gibt es keinen Ansprechpartner.
• Fehlende Anpassung an Lebensveränderungen: Ohne Betreuung kann es passieren, dass Versicherungsverträge nicht an veränderte Lebensumstände (z.B. Familienzuwachs, berufliche Veränderungen, Wohnortwechsel) angepasst werden, was zu Unterversicherung oder Überflüssigkeiten führen kann.
• Fehlende Unterstützung bei Problemen: Bei Unklarheiten, Fragen oder Problemen mit einem Versicherungsvertrag ist ein Betreuer oder Vermittler oft der erste Ansprechpartner. Ohne diese Unterstützung kann die Klärung von Anliegen zeitaufwendig und kompliziert sein.

Insgesamt kann ein fehlender Betreuer oder Vermittler dazu führen, dass Versicherungsverträge nicht optimal verwaltet, aktualisiert oder genutzt werden. Für unsere Mitglieder übernehmen wir die Betreuung solcher Verträge und sorgen dafür, dass der Schutz regelmäßig optimiert wird. Wie das geht, zeigen wir Ihnen in diesem Video.