AGB

Nutzungsbedingungen für private Nutzer

§ 1 Nutzung des Portals optimal-vorsorgen mit dem SAFEboard

1. Die Website optimal-vorsorgen.de und das SAFEboard  (mysafeboard.de) werden betrieben von der optimal absichern GmbH. Die Nutzungsbedingungen (AGB) sind Grundlage für die Nutzung der Website “www.optimal-vorsorgen.de” und aller Unter-Domains sowie des SAFEboards (mysafeboard.de). Durch die Nutzung des Contents und der sonstigen Dienstleistungen der Seiten gelten diese Bedingungen in der jeweils gültigen Fassung als verbindlich vereinbart, soweit nicht etwas anderes schriftlich vereinbart wurde oder gesetzlich zwingend vorgeschrieben ist.

2. Die angebotenen kostenlosen Dienste und Inhalte kann der Betreiber jederzeit einschränken oder ganz einstellen. Zugelassen zur Nutzung werden ausschließlich natürliche Personen, die volljährig und vollständig geschäftsfähig sind sowie juristische Personen. Nutzern ist es insbesondere untersagt, unter einer anderen als ihrer wahren Identität auf dem Angebot oder unter Bezugnahme auf das Angebot des Betreibers zu handeln, insbesondere Verträge mit Dritten einzugehen oder anzubahnen.

§ 2 Umfang der Dienstleistungen

1. Die Website optimal-vorsorgen.de und das SAFEboard  (mysafeboard.de) stellen den Nutzern redaktionelle Inhalte und Downloads als PDF oder zur individuellen Generierung zur Verfügung. Alle Inhalte sind nach bestem Wissen erstellt und sorgfältig recherchiert. Die redaktionellen Inhalte in allen Formen können und sollen jedoch eine rechtliche Beratung zu den entsprechenden Fragen nicht ersetzen. Weitere Dienstleistungen im Rahmen der kostenfreien und kostenpflichtigen Mitgliedschaften werden unter § 3 beschrieben. 

2. Für das Erstellen von Versicherungs- und Finanzvergleichen sowie von ergänzenden Angeboten wie Vorsorge-Checks und Ähnlichem stellen die Website optimal-vorsorgen.de und das SAFEboard  (mysafeboard.de) Rechner und Abfrageformulare zur Verfügung. Die dort erhobenen Daten werden ausschließlich dazu verwendet, in Zusammenarbeit mit unseren Partnern Angebote zum Abschluss einer Versicherung oder eines Finanzproduktes erstellen zu können. Neben den eigenen redaktionellen Angeboten haben die Website optimal-vorsorgen.de und das SAFEboard  (mysafeboard.de) Angebote dritter Dienstleister in die Seite eingebunden, die entsprechend gekennzeichnet sind. Die darin übermittelten Daten haben die jeweiligen Dienstleister übermittelt, sodass die Website optimal-vorsorgen.de und das SAFEboard  (mysafeboard.de) für die Richtigkeit der Daten keine Gewähr übernehmen können.

3. Kommt durch die Verlinkung und den Klick auf eines dieser Partnerangebote ein Vertrag zustande, so sind Vertragsparteien die User und der jeweilige Anbieter.

4. Vermittelt die Website optimal-vorsorgen.de und das SAFEboard  (mysafeboard.de) selbst Versicherungen, fungiert die optimal absichern GmbH als Versicherungsmakler im Sinne des § 34 d Abs. 1 der Gewerbeordnung und ist unter der Registrierungsnummer D-TSR8-B64Q1-79 als Versicherungsmakler gemäß § 34 Abs. 1 der Gewerbeordnung eingetragen bei:

Industrie- und Handelskammer Kiel
Bergstraße 2
24103 Kiel
www.ihk-kiel.de

Mehr Informationen unter www.vermittlerregister.info.

Es bestehen keine direkten oder indirekten Beteiligungen an einem Versicherungsunternehmen.

Kein Versicherungsunternehmen besitzt direkt oder indirekt eine Beteiligung an der optimal absichern GmbH oder einem Ihrer Gesellschafter.

Für Schlichtungen bei Streitigkeiten sind folgende Stellen zuständig:

Versicherungsombudsmann e. V.
Postfach 080632
10006 Berlin
www.versicherungsombudsmann.de

Ombudsmann Private Kranken- und Pflegeversicherung
Kronenstraße 13
10117 Berlin
www.pkv-ombudsmann.de

§ 3 Mitgliedschaften

Die Website optimal-vorsorgen.de und das SAFEboard  (mysafeboard.de) bieten die Möglichkeit, eine der folgenden Mitgliedschaften abzuschließen:

• SAFEbasis-Mitgliedschaft (kostenfrei, Kosten können durch Zusatzleistungen entstehen, wenn das gesondert vereinbart wird) 
• SAFEplus-Mitgliedschaft (kostenpflichtig) 
• SAFEpremium-Mitgliedschaft (kostenpflichtig) 

Voraussetzung für die Vereinbarung einer Mitgliedschaft ist die Vollendung des 18. Lebensjahres und die volle Geschäfts­fähigkeit des zukünftigen Mitgliedes. Bei gewerblichen Kunden ist die Voraussetzung für die Mitgliedschaft die Vertretungsbefugnis für das Unternehmen, für das die Mitgliedschaft eingegangen wird. Die Mitgliedschaften sehen die folgenden Leistungen vor: 

• 3.1 Rechtssichere Vorsorgedokumente 

Das SAFEboard bietet seinen Kunden einen Onlineservice zur Erstellung von Entwürfen von Vorsorge­dokumenten (z. B. Vorsorge­vollmacht, Patienten­verfügung, Testament, Betreuungs­verfügung, Sorgerechts­verfügung, Bestattungs­verfügung) sowie weiterer Vorsorgedokumente. Allen Dokumenten liegt das Recht der Bundesrepublik Deutschland zugrunde. Die Vorsorgedokumente lädt der Kunde entweder herunter oder er erstellt sie im Rahmen eines Frage-Antwort-Prozesses nach individuellen Vorlagen und Einschätzungen. Erstellte Dokumente werden als PDF-Dokument zum Download zur Verfügung. Die rechtswirksame Verwendung der Inhalte obliegt dem Kunden und ist nicht von der Mitgliedschaft umfasst.

• 3.2 Möglichkeit, Notfalldokumente digital zu hinterlegen

Das SAFEboard ermöglicht den Nutzern, fertig erstellte Notfalldokumente digital zu hinterlegen. Die Erstellung der Dokumente sowie die Prüfung der rechtlichen Verbindlichkeit sind nicht Gegenstand der Dienstleistung. 

• 3.3 Erstellen eines Vorsorge-Gutachtens 

Im SAFEboard haben die Kunden die Möglichkeit, Verträge zur Überprüfung hochzuladen. optimal vorsorgen erstellt für die hochgeladenen Verträge nach Vorliegen alle relevanten Informationen zeitnah ein Vorsorge-Gutachten und bewertet die Qualität des Versicherungsschutzes. Um den Versicherungsschutz abschließend bewerten zu können, benötigt optimal vorsorgen eine unterzeichnete Maklervollmacht, um die relevanten Unterlagen für das Gutachten beim Versicherer anfordern zu können. Mit dem Erteilen der Maklervollmacht übernimmt die optimal absichern GmbH als Maklerpartner von optimal vorsorgen die Betreuung der Verträge, soweit das möglich und sinnvoll ist.   

• 3.4 Bereitstellung verlässlicher Ansprechpartner im Notfall

Die Kunde und User erhalten Notfallnummern, die während der normalen Bürozeiten persönlich erreichbar sind. Außerhalb der normalen Bürozeiten erfolgt ein Rückruf. 

• 3.5 Aufbewahrung der Original-Notfalldokumente (kostenpflichtig)

Im SAFEboard haben die Mitglieder im Rahmen der Mitgliedschaften die Möglichkeit, ihre Original-Notfalldokumente zu hinterlegen. Die werden auf Anforderung der Bevollmächtigten direkt an diese per Post versandt. 

• 3.6 Kostenlose Beglaubigung Ihrer Notfalldokumente (kostenpflichtig)

Mitglieder haben die Möglichkeit, ihre Original-Notfalldokumente im Rahmen der Mitgliedschaften rechtssicher beglaubigen zu lassen. 

• 3.7 Erstellen einer Notfallkarte (kostenpflichtig)

Jedes Mitglied in den Tarifen SAFEplus und SAFEpremium erhält nach Hinterlegen der Notfalldokumente eine Notfallkarte, aus der hervorgeht, welche Dokumente hinterlegt sind und wie ein Berechtigter diese Dokumente abrufen kann. 

• 3.8 Bereitstellung eines persönlichen Notfallplans (kostenpflichtig)

Im SAFEboard haben die Mitglieder in den Tarifen SAFEplus und SAFEpremium die Möglichkeit, aus allen hinterlegten Daten einen Notfallplan zu erstellen, der in digitaler Ausführung an eine oder mehrere Personen des Vertrauens versendet werden kann. Der Notfallplan kann beliebig oft erstellt und versendet werden. In dem Notfallplan werden alle Notfalldokumente verlinkt und alle relevanten Notfall-Informationen hinterlegt. Der Empfänger benötigt für den Zugriff einen Code, den er von uns erhält.  

• 3.9 Offizielle Registrierung der Notfall-Dokumente (kostenpflichtig)

Im SAFEboard haben Mitglieder in den Tarifen SAFEplus und SAFEpremium die Möglichkeit, Ihre Original-Vorsorge-Dokumente im Zentralen Vorsorgeregister registrieren zu lassen. Der Bevollmächtigte erhält dann in einem Notfall von uns nicht nur die Originale, sondern auch den Hinweis auf die Registrierung. Die Registrierung ist zudem auf der Notfallkarte vermerkt. 

• 3.10 Anspruch auf einen Renten-Check (kostenpflichtig)

Mitglieder in den Tarifen SAFEplus und SAFEpremium können Ihre Altersvorsorgeverträge durch unsere Experten bewerten lassen. Um die Altersvorsorge abschließend bewerten zu können, benötigt optimal vorsorgen eine unterzeichnete Maklervollmacht, um die relevanten Unterlagen für das Gutachten beim Versicherer oder Finanzdienstleister anfordern zu können. Mit dem Erteilen der Maklervollmacht übernimmt die optimal absichern GmbH als Maklerpartner von optimal vorsorgen die Betreuung der Verträge, soweit das möglich und sinnvoll ist.  

• 3.11 Anspruch auf einen Vertrags-Check (kostenpflichtig)

Mitglieder in den Tarifen SAFEplus und SAFEpremium können alle Versicherungsverträge durch unsere Experten bewerten lassen, auch wenn die eine Maklerbetreuung nicht zugänglich sind, wie etwa Verträge bei Direktversicherern oder Strukturvertrieben. Um die Verträge abschließend bewerten zu können, benötigt optimal vorsorgen eine unterzeichnete Maklervollmacht, um die relevanten Unterlagen beim Versicherer oder Finanzdienstleister anfordern zu können. Mit dem Erteilen der Maklervollmacht übernimmt die optimal absichern GmbH als Maklerpartner von optimal vorsorgen nicht die Betreuung der Verträge. 

• 3.12 Anspruch auf erweiterte Hilfe im Schadensfall (kostenpflichtig)

In einem Schadensfall stehen wir für die Mitglieder in den Tarifen SAFEplus und SAFEpremium als Ansprechpartner und Betreuer zur Verfügung. Wir reichen die Schadensmeldung ein und übernehmen die Korrespondenz mit dem Versicherer bis zum Abschluss des Schadens.  

• 3.13 Vermittlung von Honorartarifen (kostenpflichtig)

Wir ermöglichen allen Mitgliedern, bei der Altersvorsorge die kostengünstigen Nettotarife der Versicherer in Anspruch zu nehmen. Damit entfallen die in die Verträge üblicherweise einkalkulierten Vertriebskosten ganz oder zu einem Teil, stattdessen berechnen wir ein deutlich günstigeres Honorar. Je nach gewählter Mitgliedschaft erhalten die Kunden Rabatte von 25 bis 100 % auf das Honorar. 

• 3.14 Inanspruchnahme des Steuer-Services (kostenpflichtig)

Unseren Mitgliedern im Tarif SAFEpremium stellen wir alle steuerrelevanten Vorsorgedokumente direkt nach Erhalt zur Verwendung in der Steuererklärung zur Verfügung. 

• 3.15 Kostenlose Erstberatung durch Fachanwälte (kostenpflichtig)

Sie haben bei uns als Mitglied die Möglichkeit im Tarif SAFEpremium die Möglichkeit, bei Rechtsfragen eine anwaltliche Erstberatung in Anspruch zu nehmen. Damit bekommen Sie eine verlässliche Einschätzung zu einer rechtlichen Problematik, die Sie beschäftigt. Und wenn Sie rechtsschutzversichert sind, dann erlaubt diese Beratung Ihnen kostenlos, eine Zweitmeinung zu erhalten. Der Service startet immer zum 1. des folgenden Monats, wenn nicht ein anderes Beginndatum zugesagt wird. 

Wenn Sie eine juristische Frage klären lassen möchten, können Sie in diesen Rechtsgebieten auf unsere Experten zugreifen:

• Allgemeines Vertragsrecht
• Allgemeines Zivilrecht
• Arbeitsrecht
• Bankenrecht
• Datenschutzrecht
• Dienstvertragsrecht
• Erbrecht
• Familienrecht
• Forderungsmanagement
• Handels- & Gesellschaftsrecht
• Insolvenzrecht
• Kapitalmarktrecht 
• Medizinrecht
• Mietrecht/Gewerbemietrecht
• Ordnungswidrigkeitenrecht
• Sozialrecht
• Steuerrecht
• Strafrecht
• Vereinsrecht
• Verkehrsrecht
• Versicherungsrecht
• Wohneigentumsrecht
• Zwangsvollstreckungen

• 3.16 Anspruch auf professionellen Leistungsservice bei Großschäden (kostenpflichtig)

Bei einem Großschaden mit einer Schadenssumme von mehr als 10.000 Euro stellen wir Ihnen als SAFEpremium-Mitglied unsere Experten an die Seite, die Sie von der Schadensmeldung bis zum Abschluss des Schadens begleiten.  

• 3.17 Anspruch auf medizinischen Exklusivservice (kostenpflichtig)

Unsere Mitglieder im Tarif SAFEpremium können jederzeit unseren medizinischen Exklusivservice in Zusammenarbeit mit BetterDoc nutzen. Die Experten unterstützen die Mitglieder dabei, den passenden Experten bei einer Erkrankung zu finden. In der Regel kann der passende Termin auch auf Wunsch hin gleich mit vereinbart werden. Der Service startet immer zum 1. des folgenden Monats, wenn nicht ein anderes Beginndatum zugesagt wird. 

• 3.18 Individuelle Notfallplanung (kostenpflichtig)

Wir bieten den Mitgliedern im Tarif SAFEpremium die Option, eine individuelle Notfallplanung in Anspruch zu nehmen. Wir vermitteln eine kostenlose Erstberatung, wenn die erforderlichen Unterlagen dafür vorliegen. Die Beratung selbst ist nicht Bestandteil der Mitgliedschaft, unsere Mitglieder profitieren aber von Vorteilskonditionen. 

• 3.19 Informationen zu den Leistungen

Alle Mitglieder stimmen zu, dass Sie mit der Registrierung über die Leistungen ihrer Mitgliedschaft per E-Mail, SMS, Whats App, telefonisch oder in sonstiger geeigneter Weise kostenlos informiert werden. Das beinhaltet auch die Information, wie weitergehende Leistungen, die nicht Gegenstand der Mitgliedschaft sind, in Anspruch genommen werden können. Die Mitglieder können der Zusendung der Informationen jederzeit mit sofortiger Wirkung widersprechen. In den elektronischen Medien besteht die Möglichkeit, die Informationen sofort abzubestellen. Die Informationen können jederzeit auch durch eine E-Mail an service@optimal-absichern.de abbestellt werden.

Die kostenpflichtigen Mitgliedschaften stellt die optimal absichern GmbH als Betreiber  zusammen mit der Digistore24 GmbH bereit.

§ 4 Nutzungsrechte

1. An allen veröffentlichten oder in anderer Weise durch die Website optimal-vorsorgen.de zugänglichen Inhalten (beispielsweise Texte, Fotografien, Abbildungen, Illustrationen, Audioclips, Videoclips, Software und anderen Materialien) hat der Betreiber bzw. der jeweils angegebene andere Anbieter das Urheberrecht. Zusätzlich sind das Design, das Layout, das Aussehen und die anderen Stilkomponenten dieser Website urheberrechtlich nach deutschem Recht geschützt. Darüber hinaus finden die EG-Richtlinien und Bestimmungen, internationale Übereinkünfte und sonstige anwendbare Copyright-Gesetze Anwendung.

2. Sämtliche veröffentlichen redaktionellen Inhalte inklusive der Downloads sind urheberrechtlich geschützt und dürfen ohne schriftliche und ausdrückliche Genehmigung weder privat noch gewerblich weiterverwendet werden. Die Inhalte dürfen insbesondere nicht – auch nicht auszugsweise – auf anderen Internetseiten oder in sonstigen, zur Veröffentlichung bestimmten Medien genutzt werden. Jedes anderweitige Vervielfältigen, Umgestalten, öffentliches Vorführen, Verbreiten, Senden und sonstiges Verwerten von nicht unwesentlichen Teilen des Inhalts der Website bedarf der Zustimmung des Betreibers.

§ 5 Inhalt

Das Portal ist um die Vollständigkeit, Richtigkeit und ständige Aktualität der Inhalte, Downloads und der Datenbankinformationen bemüht, aber nicht verpflichtet. Die Informationsabfrage des Nutzers ist gebührenfrei. Der Betreiber haftet nicht für die Verfügbarkeit seiner Leistungen. Daten und Informationen zu Produkten, Dienstleistungen und Anbietern kommen ausschließlich von den Anbietern (Dritten) und beruhen auf nicht vom Betreiber überprüften Eigenangaben. Das Portal übernimmt insbesondere keine Gewähr für Richtigkeit und Vollständigkeit des Datenmaterials. Soweit das Portal den Zugang zu Datenbanken oder Diensten Dritter vermittelt, haftet es weder für Bestand oder Sicherheit dieser Datenbanken oder Dienste, noch für die inhaltliche Richtigkeit, Vollständigkeit oder Aktualität sowie die Freiheit von Rechten Dritter bezüglich der durch den Nutzer erhaltenen Daten, Informationen und Programme. Diese AGB werden im Übrigen ergänzt durch unsere Datenschutzerklärung.

§ 6 Sonstiges

Erfüllungsort und Gerichtsstand für sämtliche vertraglichen Leistungen ist Horst/ Holstein. Sollten Bedingungen dieser AGB im Einzelnen unwirksam sein oder werden, wird die Gültigkeit der übrigen Bestimmungen nicht berührt.